Что такое ETF

Любой трейдер, собираясь заняться инвестированием, размышляет о своей финансовой безопасности в случае чего. Эксперты в этом вопросе единодушны, рекомендуют иметь в заначке не меньше 6 месячных доходов, чтобы можно было пережить неприятности комфортно и с деньгами. В принципе это правильно, но…

Давайте вспомним, что такое инвестиции. Это вложения с последующей прибылью. Если ваша инвестиционная стратегия продуманная и правильная, никаких финансовых подушек вам не надо.

Классический инвестор не работает с заначкой, потому что все деньги вкладываются в активы, они крутятся и приносят прибыль. Правда у трейдера должна быть, уверенность что он сможет выдернуть из портфеля ETF один инвестиционный актив и быстро его продать, но об этом чуть ниже.

Сначала разберемся с самой финансовой подушкой.

Она нужна в случае непредвиденных финансовых трудностей, коих на пути трейдера может возникнуть уйма. Впрочем, на пути любого человека они могут возникнуть. Хорошо, а сколько тогда должно быть денег в запасе? Эксперты по трейдингу говорят и пишут, что надо откладывать с месячного дохода примерно 10% так, чтобы накопить сумму, которой должно хватить на 3-6 месяцев жизни. Хорошо, допустим. А теперь давайте посчитаем. С 50 тыс. рублей откладываем 5 тыс. рублей. Чтобы накопить на 6 месяцев жизни (т.е. 300 тыс. р.), нужно 60 месяцев. 5 лет!

Пять лет надо собирать подушку безопасности, чтобы позволить себе заняться инвестициями! Это абсурдная ситуация. Увеличить накопления с 10% до, например, 20%, тоже не выход, это же придется во всем ужиматься, в еде, развлечениях, одежде и прочем. Кто такое выдержит, когда вокруг столько соблазнов? Короче, в реале копить на полноценную подушку безопасности придется долго.

Из этого уже можно сделать вывод, что заначка хоть и вселяет уверенность, но сковывает руки. Не дает развернуться. А возможности-то не ждут, они уходят.

Поэтому если есть деньги, есть продуманная стратегия инвестиций, не нужно ждать заначку, нужно уже действовать.

А теперь коснемся главного — что мы вкладываем в понятие «продуманная стратегия»? Это:

Ликвидность. Реально оценивайте спрос на ваши активы, чтобы понимать, как быстро вы их сможете продать, когда понадобятся деньги.

Надежность. Все активы в инвестиционном портфеле должны быть надежными. Потеря одного из них может сказаться на доходах.

Прибыльность. Доходы от инвестиций должны быть выше доходов от банковского депозита. Если нет, то может действительно отнести деньги в банк и не мучатся?..

В сущности ETF — это отличный инвестиционный инструмент позволяющий массовому инвестору получить готовый диверсифицированный портфель из акций, облигаций, золота и так далее. Экономя время и силы на самостоятельный подбор ценных бумаг.

Покупая акцию ETF — вы приобретаете акции сразу нескольких компаний одновременно.

Чтобы стало понятнее, предлагаю разобраться на примере реального ETF — RUSE ETF от компании IT Funds.

В состав RUSE ETF входят акции более чем 50 крупнейших российских компаний. Покупая акции данного фонда вы становитесь обладателем каждой акции входящей в фонд — ПОЛУЧАЯ УЖЕ ГОТОВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПОРТФЕЛЬ.

Первые ETF фонды появились в в 1990 году в Канаде. Позже ETF пришли США. Первый запущенный в Америке ETF фонд был на индекс S&P500 получивший краткое биржевое название SPY.

Также ETF фонды принято делить на традиционные и нетрадиционные. Традиционные имеют ETF чаще всего опираются на какой-то индекс и слабо подвержены изменениями. Нетрадиционные управляются более активно обладая большими рисками и но, при этом, зачастую обгоняя традиционные «Индексные фонды» по прибыльности.

Плюсы и минусы ETF

Плюсы
1.ETF фонды обладают существенно более низкими комиссиями нежели паевые инвестиционные фонды
2.Прозрачность корзины — наполнение фонда на прямую привязывается к какому-либо биржевому индексу. Таким образом, увеличение или снижение стоимости акций ETF фонда на зависит только от изменения показателей индекса.
3.С ETF(в отличии от ПИФ) удобно работать. Вы просто покупаете и продаете акции ETF на бирже как и любой другой актив.
4.Постоянная высокая биржевая ликвидность
5.Многоуровневый контроль
6.Доступ к международным рынкам с обыкновенного российского брокерского счета
7.Ответственное хранение активов обеспечивает Кастодиан
8.Низкий порог входа — многие ETF стоят менее двух рублей на пример FXWO и FXTB

Минусы
По сути ETF фонды обладают только одним конкретным минусом — комиссионными взносами. Комиссия ниже чем у ПИФов, но сели собирать портфель самостоятельно ее не нужно будет платить вовсе.

Лучшие ETF фонды Московской биржи

RUSE — фонд на российские акции из индекса РТС.
Данный фонд платит дивиденды.
FXIT — фонд на акции компаний американского IT сектора
FXGD — фонд на цену золота
VTBG — фонд в составе которого находится реальное золото реальное золото

Самые доходные ETF
FXIT — с момента релиза стоимость акций фонда выросла в 7 раз.
FXCN — с момента релиза стоимость акций фонда выросла в 3 раза.
FXDE — с момента релиза стоимость акций фонда выросла в 2 раза.

Как купить акции ETF фондов.
Акции ETF можно купить как на Московской бирже так и самостоятельно на прямую на Американской бирже. Для этого нужно открыть счет у брокера (российского в случае приобретения на ММВБ или иностранного для покупки на Американской бирже) и совершит операцию по покупке. Основным преимуществом данного способа — простая процедура оформлении и малый стартовый капитал. Также при заключении договора с иностранным брокером снижается размер комиссионных взносов и уменьшается количество посредников между вами и биржей. Минусом является необходимость самостоятельного получения статуса «Кавлифицированный инвестор».

Доходность российских ETF и бПИФ регулярно публикуется на сайте управляющей компании или на сайте Московской биржи.

Покупка ETF фондов доступна всем российским инвесторам без исключения — для их приобретения не нужно обладать статусом квалифицированного инвестора и другими особыми статусами. Купить акции любого ETF можно в два шага открыть брокерский счет и отправить заявку на покупку через торговый терминал или мобильное приложение(существует еще несколько способов покупки но они на много менее удобны).
Не смотря на необходимость платит комиссию управляющей компании, вы все же можете сэкономить на комиссии — ведь в случае самостоятельного подбора акций в портфель, за каждую купленную акцию нужно заплатить комиссию брокеру. В случае покупки ETF вы платите комиссию за покупку только одной бумаги. Расчеты по операциям работают так же, как и по операциям с акциями, на второй день после приобретения, в режиме торгов Т+2.

На этом все желаем вам успешных инвестиций в ETF фонды.